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2024-11-01 09:01:06
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  1、一段话介绍今天上午的债市?

  答:今天的整个市场,还是在演绎流动性宽松,钱很多的逻辑。

  债券方面,虽然今天央妈的逆回购是净回笼的,但是银行间隔夜回购的价格还是在1.4%以内,所以短期限的利率债也好,短期限的银行存单也好,收益率都下的比较多,表现比较好,而比较纠结的,仍是两块,一是长期限的利率债,不上不下,基本没动,二是信用债,涨跌各一半,说不上好,也说不上怀。

  股票方面,也是继续走“流动性盛宴”的行情,开盘不到20分钟,A股交易量就突破了5000亿,上午1.4万亿,比昨天同期多了2000亿,下午妥妥的又要破2万亿,成交量非常惊人。在这样的环境下,依然是中证1000、中证2000这样的小盘股领涨,创业板、北交所的新股,今天上市涨到飞起,而特朗普概念股,川大智胜,继续10cm的一字板。

  上述的资产表现,都是流动性宽裕的表达。

  但长端债券,以及信用债,始终不死不活的样子,归根到底,还是三件事。

  一是对增量财政政策的犹豫,这一点,预计11月8日之前,都会如此,小作文虽然每次对市场的冲击变小,但就像狗皮膏药一样,一直都在。

  二是对股债跷跷板的犹豫,体现在信用债上面,就是理财也好、基金也罢,整体还是比较谨慎的,对负债端依然不是很自信,怕赎回,所以不敢买长期限的,也不敢买资质下沉的。

  三是银行依然缺钱,有个小案例,前阵子降低存款利率对吧,各家银行都先后开始下调,但仍有逆势上调存款利率的,比如上海银行,10月29日挂了一个公告,从11月8日起,要把1天和7天通知存款利率,从之前的0.1%、0.45%,上调到0.75%、1.12%。7天通知存款1.12%是什么概念呢,现在大行的一年期存款利率是1.1%,1.12% vs 1.1%,那么你说,这个利率上调后,其他银行的一年期存款,还怎么拉?这些都是微观层面的案例,证明阶段性的,降存款利率的过程中,会有存款慌的现象。下图,来自某红薯。

  不过,对债券来说,也不是没有好消息,拉长看,债市中枢下行的逻辑,可能仍然没有变化。

  下面这条新闻说的,10月末的票据利率,已经到了0附近了,啥意思呢?就是银行信贷投放不足的时候,就会买票据,冲规模,以至于月末的时候,往往买票据的人太多了,把票据收益率买到降无可降。

  那么,随着10月底,存量房贷利率彻底完成下调,如果信贷端,特别是企业信贷端,依然比较乏力,在银行的存款流失压力逐步缓解后,伴随着11月8日后财政政策的明朗化,债市的空间可能才会打开。

  所以,耐心等待,同时,坚持股债搭配,海内外搭配的思路。

  可以和我们一样,把钱分成三份,分别投向A股,中债,以及海外的组合。

  2、央妈今天干了啥?

  答:今天有7989亿的逆回购到期,相当于市场要还给央妈7989亿的资金。央妈投放了3276亿的逆回购给市场,净回笼了约4700亿。

  上午交易所和银行间资金利率都比较松,银行间隔夜回购,持续跌破1.4%。

  3、今天谁在买债、谁在卖债?

  答:银行是买入主力,基金是卖出主力,券商、保险小幅卖出。

  4、银行存单怎么样?

  答:资金宽松,存单普遍下行。

  5、短债(信用债)怎么样?

  答:震荡,高等级幅度比较窄,中低等级震荡幅度比较大。

  6、利率债怎么样?

  答:短端下行,中长期限窄幅波动。

  我们本周末,在分析的时候,判断,在央妈关注同业资金成本的过程中,预计短端利率债会有一波行情,目前来看,逻辑没问题。

  表韭纯纯的债,持仓的富国1-3年国开债产品,021258,近一周表现,应该是同类(利率债指数品种)里,最好的,帮组合对冲掉了不少信用债的亏损,今天估计仍然领跑持仓。

  7、今天债基能收蛋不?

  ①存单指数基金:能。(1个蛋=1bp=0.01%的收益)

  ②短债基金:部分能。

  ③其他纯债基金(中长期信用债):够呛。

  ④长期限的利率债指数基金:目前看不出来,如果保持不变,大概率可以。

  8、今天的投资建议是什么?

  和昨天相比没变化。

  一是存单的性价比依然较好。

  二是信用债,高等级、短久期的,性价比更好。对信用下沉的产品短期仍需谨慎,因为可能产品的负债结构发生不可测的变化。

  三是利率债,预计10年国债在2.0%到2.2%波动,以2.1%为界限,如果下破之后(目前到临界点了),则可以逐步减减仓止盈,如果接近2.2%,则配置力量预计较强。不过短期看,上行到2.15%以上似乎都比较乏力。

  9、表韭纯纯的债。

  答:本周计划继续跟投三个组合,周二跟投了表韭量化指增1万,周三跟投了表韭全球1万,计划明日配置纯纯的债,还是按照各1/3的思路跟投,现阶段,海外和国内结合,股债均衡,持有的体验应该都会不错的。

  对表韭纯纯的债,还是可以不太考虑择时,如果想买债基了,就可以买点纯纯的债。组合昨日没涨没跌,继续等待吧。

  来源:债券今天有蛋吗

 

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